Para llenar sus filas de asesores financieros , las principales firmas de Wall Street al mismo tiempo ejecutaron extensos programas de capacitación de asesores financieros. Estos programas fueron principalmente para graduados universitarios recientes. Sin embargo, muchos de estos programas se han desmantelado para ahorrar costes. Por tanto, entrar en el campo es cada vez más difícil. En cambio, las empresas confían cada vez más en la contratación de asesores financieros experimentados de la competencia.
Requisitos de educación
Se espera un mínimo de una licenciatura para un asesor financiero. Los cursos de finanzas, contabilidad o economía son útiles, aunque no obligatorios. Las habilidades cuantitativas y de resolución de problemas sólidas son vitales, pero también lo son las habilidades verbales y de ventas. Un título de Maestría en Administración de Empresas (MBA) puede aumentar sus posibilidades de empleo, dependiendo de la empresa y la situación, al igual que un título en estudios jurídicos o derecho.
Convertirse en un asesor financiero
Cuando las firmas de valores capacitan a nuevos asesores financieros, generalmente buscan profesionales con experiencia en la industria de servicios financieros, que buscan un cambio de carrera. Además, convertirse en asesor financiero a menudo requiere una red intensiva destinada a encontrar un profesional individual establecido o un equipo dispuesto a aceptar un aprendiz, para ayudar a servir o expandir su cartera de negocios .
Además, cultivar un patrocinador de lugar de trabajo influyente con influencia y las conexiones adecuadas puede ser un boleto para ingresar al campo de la asesoría financiera desde otras posiciones en los servicios financieros.
La certificación previa y la experiencia como planificador financiero pueden ser antecedentes especialmente útiles para alguien interesado en hacer la transición para convertirse en asesor financiero. De hecho, un número creciente de equipos de asesores financieros y grupos de práctica están viendo el valor de incorporar especialistas en planificación financiera como miembros.
Tenga en cuenta que muchas prácticas de asesores financieros, incluidas las empleadas por firmas de valores líderes, se convierten efectivamente en empresas familiares, con hijos u otros parientes del fundador o asesor principal que se incorporan para ayudar con la práctica y, finalmente, heredarla.
Certificación
Convertirse en asesor financiero requiere aprobar el examen de la Serie 7 ofrecido por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y cumplir con los requisitos de educación continua. Debe estar patrocinado por una firma miembro de FINRA, como su empleador, para rendir el examen de la Serie 7. En algunas empresas, para ciertos puestos de asesor financiero senior y en algunos estados, es posible que se requieran una o más credenciales adicionales.
