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¿Ha visto listados de trabajo que le piden que procese pagos o maneje transferencias de fondos para un empleador? Parece un trabajo fácil, pero probablemente no sea un trabajo en absoluto. Es probable que sea una estafa, y una que podría terminar implicándolo a usted en un crimen también.

Estos tipos de ofertas de trabajo falsas suelen ser estafas, así que piénselo dos veces antes de presentar la solicitud. Las empresas legítimas manejan pagos, tarjetas de crédito y transacciones de transferencia de dinero directamente en línea. No es necesario que intervenga un tercero y nunca debe utilizar su propia cuenta bancaria para realizar negocios financieros para un empleador.

Cómo funcionan las estafas laborales de lavado de dinero

¿Cómo funcionan estas estafas? Las estafas de lavado de dinero son algunas de las estafas laborales en línea más comunes. La estructuración es la práctica de ocultar el origen de los pagos obtenidos ilegalmente.

El dinero pasa a través de varias instituciones financieras en cantidades lo suficientemente pequeñas como para no atraer la atención de los organismos reguladores.

Las personas son contratadas, a menudo sin saber que están cometiendo fraude, para mover cantidades relativamente pequeñas de efectivo a través de sus cuentas bancarias personales con el pretexto de procesar pagos.

Algunas cosas que podrían indicarle que algo anda mal:

  • Los lavadores de dinero publican trabajos en línea que ofrecen oportunidades laborales lucrativas desde casa. 
  • Envían correos electrónicos diciendo que están contratando empleados para ayudar a procesar pagos o transferir fondos. 
  • Prometen un porcentaje para que use su cuenta bancaria personal para cobrar pagos y transferirlos a la empresa.
  • Muy a menudo, el «empleador» falso dice que es de un país extranjero y, por lo tanto, no puede transferir fondos él mismo, lo que simplemente no es cierto. Las empresas extranjeras legítimas hacen negocios en los EE. UU. Todo el tiempo.

Otros tipos de estafas laborales financieras fraudulentas

El lavado de dinero es solo una de las formas en que los empleadores fraudulentos pueden aprovecharse de los solicitantes de empleo que buscan un trabajo simple desde su casa. Las empresas fantasma pueden ser creadas por personas que falsifican cheques o efectivo y necesitan circularlo a través de cuentas legítimas, nuevamente en cantidades lo suficientemente pequeñas como para que una institución financiera no las marque como sospechosas.

Los ladrones de identidad pueden utilizar la información personal que proporciones cuando solicitas un trabajo falso para acceder a tus cuentas. 

Algunas cosas que deberían indicar que necesita investigar un poco y verificar la legitimidad de una empresa: 

  • Se le pide que use su cuenta bancaria personal para mover lo que realmente es robado o cheques sin fondos, y que se quede con un porcentaje del dinero para usted. Cuando deposita un cheque sin fondos o robado, es responsable ante el banco. No solo tendrá que pagarle al banco, sino que, debido a que el dinero que se transfiere generalmente es robado, podría ser arrestado por cometer un robo.
  • Un «empleador» lo contrata para un trabajo falso , pero dice que solo puede pagarle mediante depósito directo . A continuación, le pedirá la información de su cuenta y su información personal. En lugar de pagarle, utilizará esta información para acceder a su cuenta.

Cómo evitar las estafas laborales por dinero

Recuerde que usted tiene el control de su búsqueda de trabajo. Tome las medidas adecuadas cada vez que solicite un puesto. Si el trabajo parece demasiado bueno para ser verdad, sea diligente en su investigación antes de postularse, porque de hecho puede ser una estafa financiera.

El lavado de dinero, la falsificación y el fraude son delitos, y usted puede ser responsable de participar en ellos, incluso si su “empleador” no le dijo que lo que estaba haciendo era ilegal. La ignorancia no garantiza tu inocencia.

Tenga en cuenta:

  • Investigue a fondo las empresas antes de presentar la solicitud, especialmente si la descripción del trabajo incluye transferencias de dinero de terceros. 
  • Tenga en cuenta que ninguna empresa legítima le pedirá que transfiera fondos antes de reunirse con usted en persona y realizar una entrevista exhaustiva y una verificación de antecedentes. Incluso entonces, sería muy inusual que las transacciones financieras de terceros que utilizan su cuenta bancaria formen parte de una descripción de trabajo.
  • Si bien las empresas pueden ofrecer pagarle mediante depósito directo , ninguna empresa debería exigirle que utilice el depósito directo. Por lo tanto, asegúrese de estar seguro de la legitimidad de una empresa antes de proporcionarles información personal o manejar dinero para la empresa.
  • Usa el sentido común. Pregúntese por qué la empresa necesitaría contratarlo como capa intermedia entre ellos y los pagos de sus clientes.

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