Cuando solicite un puesto en una empresa financiera, su posible empleador debe asegurarse de que esté realmente preparado para la responsabilidad de manejar el dinero de los clientes. Una entrevista de trabajo para un puesto de asesor financiero será exigente y deberá presentarse en su mejor momento dando respuestas claras y bien pensadas.
No es que haya respuestas correctas e incorrectas, las mejores respuestas son siempre las honestas, pero debe tomarse un tiempo para reunir sus pensamientos y palabras antes de la entrevista.
Preguntas de la entrevista del asesor financiero
Estas preguntas incluyen una combinación de preguntas de la entrevista conductual , preguntas sobre su conocimiento de los problemas regulatorios y preguntas específicas del trabajo diseñadas para determinar su capacidad, calificaciones, habilidades y potencial de éxito.
Algunas preguntas están diseñadas para comprender qué tipo de persona es usted, como «¿Por qué quiere ser asesor financiero?» y «¿Estás conectado con la comunidad?» Su posible empleador quiere asegurarse de que usted sea compatible con la cultura de la empresa .
Un grupo de preguntas relacionadas abordará su carácter y su enfoque de su carrera, como Describe un momento en el que tuviste que ayudar a alguien a tomar una decisión difícil y ¿Cuáles son tus metas profesionales ? ¿Dónde quieres estar en cinco o diez años? »
Carrera de pie
Algunas preguntas pueden variar según el lugar en el que se encuentre en su carrera. Por ejemplo, si no tiene experiencia en finanzas, su entrevistador puede preguntarle sobre su experiencia en otros campos que exigen un conjunto de habilidades similar , como ventas. Si usted es un asesor experimentado, por otro lado, el entrevistador le preguntará sobre la cartera promedio de sus clientes, las estrategias de inversión personalizadas que recomendaría a diferentes tipos de clientes y preguntas similares.
En cualquier caso, debe ampliar la información proporcionada en su currículum al discutir su educación y desarrollo profesional en relación con el puesto para el que está entrevistando.
Su entrevistador no solo necesitará saber qué licencias y calificaciones tiene ahora, sino también qué planes tiene para adquirir licencias y certificaciones adicionales.
Habilidades blandas / Habilidades interpersonales
Un grupo de preguntas abordará su estilo profesional y algunas de sus habilidades blandas relacionadas . Especialmente si se encuentra en una etapa temprana de su carrera, su entrevistador puede preguntar: «¿Se siente cómodo reuniéndose con los clientes en persona y hablando con ellos por teléfono?» O el entrevistador puede pedirle: «Hábleme de su capacidad para establecer una relación con los posibles clientes».
Habilidades de asesoramiento patrimonial
Algunas preguntas serán más prácticas y específicas de la industria, como «¿Cuáles son sus estrategias de gestión patrimonial preferidas ?» o «¿Cómo se mantiene actualizado sobre las leyes y regulaciones fiscales y de inversión?» Dependiendo de la empresa con la que se entreviste, es posible que se le pregunte sobre cualquier área de especialización: «¿A qué grupos demográficos específicos se dirige?» «¿Se especializa en opciones sobre acciones en particular?» «Cuéntenos sobre su experiencia con la planificación financiera previa al divorcio».
Habilidades de comunicación / integridad
La forma en que responda a su entrevistador (su lenguaje corporal , tono de voz, compostura personal y profesionalismo) es tan importante como sus respuestas, ya que el comité de contratación evaluará qué tan bien podría comunicarse en persona con un cliente real. Querrán ver si puede mantener la calma cuando se le desafía y si tiene la integridad para salvaguardar la información privada del cliente. En este sentido, prepárese para preguntas difíciles como, «Si yo fuera un cliente, ¿por qué debería trabajar con usted?» y «Sin comprometer la confidencialidad, cuénteme sobre su éxito en la gestión de patrimonio para sus clientes».
Preguntas técnicas y «engañosas»
La pregunta: » ¿Cómo logras tus metas ?» Puede sonar como una evaluación del personaje, pero es una cuestión técnica. No todo el mundo puede establecer y alcanzar metas, pero un asesor financiero competente debe hacerlo. Prepárese para describir su método de manera sucinta y clara. Otro grupo de preguntas técnicas ocultas tiene que ver con cómo se establecen relaciones con clientes de diferentes niveles de experiencia. Prepárese para discutir cómo responde a situaciones difíciles, incluidos los clientes conflictivos o escalados .
Fortalezas / Activos Personales
Una pregunta como «Si lo contratamos, ¿qué aporta a la organización?» es su oportunidad de hablar más sobre sus fortalezas como empleado . Dependiendo del puesto que esté solicitando, esta también podría ser su oportunidad de hablar sobre sus ideas para la empresa, qué sugerencias ofrecería o qué cambios podría intentar implementar.
Estas respuestas deben expresarse de manera consultiva y sin prejuicios; no se arriesgue a parecer que critica a su empleador potencial.
Preguntas de la entrevista de comportamiento
Los entrevistadores hacen preguntas de la entrevista conductual para saber cómo ha manejado los desafíos comunes en el lugar de trabajo o las relaciones con los clientes en el pasado. La premisa es que la forma en que respondió en el pasado es un buen indicador de cómo reaccionaría si la situación ocurriera en el futuro.
La mejor manera de responder a estas preguntas es utilizar la técnica de respuesta de la entrevista STAR para formular una anécdota para compartir con el entrevistador. Usando esta técnica, se esbozará un relevante S ITUACIÓN que usted encontró, la T ASK o desafío involucrado, la A cción que tomó, y los R esultados de esta acción.
Digamos, por ejemplo, que su entrevistador pregunta: «Hábleme de un momento en el que tuvo que lidiar con un cliente insatisfecho». Una buena respuesta debe demostrar exactamente cómo logró un resultado óptimo. Aquí hay una respuesta de muestra:
Respuesta de ejemplo
Según mi experiencia, los clientes son tan leales a sus asesores financieros de larga data como a sus médicos o dentistas. Hace unos años, cuando uno de nuestros socios principales se jubiló, me asignaron su lista de clientes. Uno de sus principales clientes estaba convencido de que nadie, especialmente un joven tramposo como yo, podía manejar sus asuntos financieros tan bien como ella lo había hecho. Durante nuestra reunión inicial, desafió todas las sugerencias que hice, amenazando con retirar su negocio de nuestra firma a menos que se le asignara un asesor más «senior».
Sin embargo, pude ganarme su confianza enviándole una carta por correo postal inmediatamente después de nuestra primera reunión, en papel con membrete de nuestra firma. En él le expliqué que, si bien estaría feliz de conectarlo con un asesor más senior, estaría agradecido si al menos primero considerara mis credenciales como su asesor financiero. Brevemente describí mi lista de certificaciones y algunos éxitos recientes de clientes, además de adjuntar mi currículum. También le sugerí gentilmente que se pusiera en contacto con su asesor anterior para ver qué recomendaría.
Debe haber sido un «argumento de venta» decente, porque concertó una reunión conmigo de inmediato y hemos tenido una gran relación desde entonces. Realmente solo quería sentir que lo escuchaban y que tenía el control del proceso.
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Consejos para aceptar la entrevista
A lo largo de la entrevista, sea honesto y directo, sin parecer demasiado confiado o engreído de ninguna manera.
Por otro lado, desea presentarse con una buena luz. Si su entrevistador le pide que explique por qué un cliente querría trabajar con usted, o qué puede aportar a la organización si lo contrata, tenga preparada una respuesta positiva y persuasiva.
Recuerde: si lo contratan, su empleador obtendrá tanto de su asociación con usted como usted obtendrá el trabajo.
